“今天没有学习”通过精心收集，向本站投稿了14篇北美精算学会(SOA)考试制度，下面是小编为大家带来的北美精算学会(SOA)考试制度，希望大家能够喜欢!
篇1：北美精算学会(SOA)考试制度
北美精算学会(the society of actuaries)是一个国际性的精算教育和研究机构及其会员的一个学术团体，成立于1949年，总部设在美国伊利诺斯州肖伯格。该组织的主要任务是提供人寿保险、健康保险、员工福利和养老金领域的精算教育计划，以继续教育方式提高精算的咨询和解决涉及不确定事件的金融、保险、财务及社会问题的能力。其研究机构对历史经验数据和预测技术进行研究，从精算角度分析公共政策问题，以及提出解决问题的方案。soa的教育计划是由其教育和考试委员会管理，教育委员会负责教育计划的课程教材的选择和编写，考试委员会负责各门课程的考试和批分。
soa的精算师考试制度分为二个阶段：
第一阶段是准精算师(asa)。目前对准精算师的考试要求己从1995年7月31日以前的200学分增加到300学分，即除了100系列的11门课程外，还须通过200系列的4门课程。
100系列课程
编号 名称 学分
100 微积分和线性代数 30
110 概率论和数理统计 30
120 应用统计 15
130 运筹学 15
135 数值分析 10
140 复利数学 10
150 精算数学 40
151 风险理论 15
160 生存模型和生命表编制 15
161 人口数学 10
165 匀修数学 10
200系列课程
编号 名称 学分
200 经济保障计划概论 30
210 精算实各概论 25
220 资产管理和公司财务概论 30
230 资产和负债管理原理 15
asa考试课程相当于美国大学中的精算教育水平，在美国和加拿大一些大学的商学院内有精算系(专业)，但是许多考生是在取得一定的学分到保险公司和其他机构工作后再继续参加考试，通过每次考试后会报销其费用，并依据其成绩和业绩表现逐步加以提升。asal00系列的11门课程的考试均采用选择题方式，考试时间为1个半小时至4个个时不等。考试 成绩满分为10分，及格分数线为6分。然而，一个考生是否通过某一门课程考试以及所获得的分数，要等到该课程全部试卷批完后，把考生按成绩顺序排列后才能确定一个通过的成绩线，这与通常的批分程序不同。并对100课程世界前5名给予奖励。
篇2：北美精算学会-SOA-考试制度
北美精算学会(the society of actuaries)是一个国际性的精算教育和研究机构及其会员的一个学术团体，成立于1949年，总部设在美国伊利诺斯州肖伯格。该组织的主要任务是提供人寿保险、健康保险、员工福利和养老金领域的精算教育计划，以继续教育方式提高精算的咨询和解决涉及不确定事件的金融、保险、财务及社会问题的能力。其研究机构对历史经验数据和预测技术进行研究，从精算角度分析公共政策问题，以及提出解决问题的方案。soa的教育计划是由其教育和考试委员会管理，教育委员会负责教育计划的课程教材的选择和编写，考试委员会负责各门课程的考试和批分。
soa的考试制度分为二个阶段：
第一阶段是准(asa)。目前对准的考试要求己从1995年7月31日以前的200学分增加到300学分，即除了100系列的11门课程外，还须通过200系列的4门课程。
100系列课程
编号 名称 学分
100 微积分和线性代数 30
110 概率论和数理统计 30
120 应用统计 15
130 运筹学 15
135 数值分析 10
140 复利数学 10
150 精算数学 40
151 风险理论 15
160 生存模型和生命表编制 15
161 人口数学 10
165 匀修数学 10
200系列课程
编号 名称 学分
200 经济保障计划概论 30
210 精算实各概论 25
220 资产管理和公司财务概论 30
230 资产和负债管理原理 15
asa考试课程相当于美国大学中的精算教育水平，在美国和加拿大一些大学的商学院内有精算系(专业)，但是许多考生是在取得一定的学分到保险公司和其他机构工作后再继续参加考试，通过每次考试后会报销其费用，并依据其成绩和业绩表现逐步加以提升。asal00系列的11门课程的考试均采用选择题方式，考试时间为1个半小时至4个个时不等。考试 成绩满分为10分，及格分数线为6分。然而，一个考生是否通过某一门课程考试以及所获得的分数，要等到该课程全部试卷批完后，把考生按成绩顺序排列后才能确定一个通过的成绩线，这与通常的批分程序不同。并对100课程世界前5名给予奖励。
第二阶段是正(fsa)。考生在取得准资格证书后才可参加fsa课程考试。目前把正的考试课程分为五个方向：
篇3：北美精算师资格考试制度介绍
soa从起采用新的教育体制。获得fsa（精算师）称号必须通过以下课程考试。
1、asa（准精算师）资格要求：
在新的体系下，soa要求完成四门初级教育课程考试，vee课程,在4门中级教育课程考试中任选两门参加（可选择作论文来冲抵一门课程），并通过准会员职业课程（apc），才能获得准会员资格，也即我们以前说的准精算师资格。下面分别介绍这些课程考试内容。
（1）初级教育课程考试（preliminary education examinations）
①exam p：概率及相关知识考试，考试时间3小时；
②exam fm：金融数理基础，主要是利息理论，考试时间2小时；
③exam m：风险模型，主要涉及人寿保险常用模型，总体损失模型，考试时间4小时；
④exam c：风险模型的建立和评价，涉及模型拟合和可信度理论（credibility theory）, 考试时间4小时。
（2）vee课程（validated by educational experience）
该课程是针对那些在学校已修过相关课程的人士，他们可以凭课程证明获得学分。对于没有在学校学习过相关课程，或者soa不认证你所在学校所提供的课程的人士（中国绝大部分学校包括中山大学未获认证），仍然可以通过考试来获得相应的vee学分。可密切关注cas提供的考试（transitional exams），通过考试的人仍可以得到vee的学分。
vee的课程包括：
①应用统计学(applied statistical methods)：主要包括回归分析与时间序列两方面内容。回归分析主要内容：最小二乘法，一元/多元线性模型，模型假设检验，模型拟和优度检验。时间序列主要内容：线性时间模型，arima模型，数据分析与预测，预测误差与区间估计。
②公司财务(corporate finance)：主要包括财务管理与投资学两方面内容。财务管理主要内容：股份公司定义，资本结构的定义，资本成本的计算，如何确定最优资产/负债结构，资产结构如何影响投资决策。投资学主要内容：期权定价理论与股票价格理论，公司融资方式，计算股票价格，计算期货价格，各种财务比率（如杠杆率，流动性比率），净现值以及内部回报率理论及计算方法。
③经济学(economics)：主要包括微观经济与宏观经济学两方面内容。微观经济学主要包括：供求理论，价格决定理论，价格弹性，效用最大化理论，利润最大化理论，不同的市场结构特点（如完全竞争，垄断）。宏观经济学主要包括：公共支出结构，gdp，gnp的度量，消费或储蓄对经济的影响，政府财政货币政策分析，汇率与国际贸易对宏观经济的影响，影响通货胀率，利率，汇率，失业率以及经济增长率的主要因素。
（3）中级课程
完成初等课程及vee之后，考生可任选以下五项课程考试（论文）中的两项完成，只要通过了所选两门课程的考核，就算是完成了中级课程的学习。
①course 5 application of basic actuarial principles （基本精算原理的应用）
②course 6 finance and investments （投资与财务）
③course 7 applied actuarial modeling （精算模型的应用）
④course 8 advanced specialized actuarial practice （特定的精算实务）
course 8包括数个方向，学员依据自己的研究兴趣或方向任选其中一门考试，通过了这一门考试，就通过了course 8。具体如下：
8f:finance & enterprise risk management(finance extension)
8e:finance & enterprise risk management(enterprise risk mgmt extension)
8g:health,group life & managed care(health & group life extension)
8m:health,group life & managed care(managed care extension)
8iu:u.s. individual insurance
8ic:canadian individual insurance
8v:investments
8ru:u.s. retirement benefits comprehensive
8rc:canadian retirement benefits comprehensive
8p:retirement benefits,pension funding mathematics
⑤professional development (pd) component 论文。大体地说，论文选材没有严格的限制，
只要是精算相关问题即可。关于论文具体要求，请查阅网址：
(4)在历经艰辛完成上述课程学习及考试后，再参加一个准精算师专业课程培训（associateship professionalism course）即可获得万人景仰的北美准精算师资格。
2、正式会员资格：
在获得准精算师资格后，还需完成以下两项内容，方能修成正果：
（1）professional development (pd) requirement 专业论文
（2）fellowship admissions course (fac) 精算正式会员认证课程
篇4：北美精算师学会 （SOA）
北美精算师学会 （soa）
society of actuaries
简介
要获得精算师资格，通常需要通过权威精算学会的精算师资格考试认证。目前，国际上著名的精算学会有：北美精算学会、英国精算学会、日本精算学会和澳大利亚精算学会。不同的精算师学会具有不同的资格认证和考试课程和制度。其中在国际上最具代表性和权威性，规模最大、拥有最多会员精算师的组织是美国的北美精算师协会（society of actuaries,简称soa）。
历史
北美精算师协会的前身是actuarial society america，于1889年4月25日和26日在纽约建立。教育制度的采用源于18，19产生了第一个由考试产生的精算师。19，在美国中西部和南部的寿险公司的精算师们建立了美国精算学会(american institute of actuaries)，总部位于芝加哥。19，美国财险责任有限公司的精算师和统计师还建立了非寿险精算学会(casualty actuarial society)。1949年建立了北美精算师协会（soa），北美精算师协会的总部设在芝加哥。 1965年北美精算师协会在美国建立了美国精算学会(american academy of actuaries)，在加拿大建立了加拿大精算学会(canadian institute of actuarial)，以协调整个北美精算组织的工作。现在，soa已经发展成为一个国际性的精算教育和研究机构及其会员的一个学术团体，拥有正式会员和准会员约16，500名。
soa的主要任务是提供人寿保险、健康保险、员工福利和养老金领域的精算教育计划，以继续教育方式提高精算师的咨询和解决涉及不确定事件的金融、保险、财务及社会问题的能力。其研究机构对历史经验数据和预测技术进行研究，从精算角度分析公共政策问题，以及提出解决问题的方案。
1987年，我国引进北美精算教育，并于1992年设立中国大陆第一个北美精算师考试中心。目前，soa在北京、长沙、广州、合肥、上海、深圳、天津、西安和香港设有考试中心。中国人民大学精算中心即为北美精算学会设在北京的考试中心。
考试
北美精算师协会的精算师资格分为两个层次，准精算师(asa)资格和正式精算师(fsa)资格。在取得了准精算师(asa)资格后可以参加精算师(fsa)的资格考试，精算师的考试共有五个方向：财务、团体保险和健康保险、个人寿险和年金、养老金及投资，每个方向均有不同的选修课。
考试方式为英文试题。评分制度为分位数制，满分10分，60％分位数以上者通过该门课程测试。
准精算师(asa)阶段
课程1：精算科学的数学基础(mathematicalfoundations of actuarial science )
主要内容及概念：微积分、概率论、风险管理（包括损失频率、损失金额、自留额、免赔额、共同保险和风险保费）。
课程2：利息理论，经济与金融(interest theory, economics and interest theory，economics and finance)
主要内容及概念：利息理论、微观经济学、宏观经济学、金融学基础。
课程3：关于风险的精算模型(actuarial models)
主要内容及概念：保险和其他金融随机事件、生存模型、人口数据分析、定量分析随机事件的金融影响。
课程4：精算建模方法(actuarial modeling)
主要内容及概念：模型的定义；为何及如何使用模型；模型优缺点；确定性的和随机性的模型；模型选择；输入和输出分析；敏感性检验；研究结果的经验和反馈；回归分析；预测；风险理论；信度理论。
课程5：基本精算原理的应用(application of basic actuarial principles)
主要内容及概念：计划和产品设计；风险分类原理和技术；精算原理和实务在定价、费率厘定、建立保险基金及传统和新兴的应用领域中的应用；营销、分配和管理；负债和保险基金评估的精算技术。
课程6：金融与投资( finance and investments)
主要内容及概念：资本市场和基本投资原理；资产－负债管理。
精算师(fsa)阶段
课程7：精算模型应用
主要内容和概念：模型设计或选择；数据输入分析；数据输出分析；结果比较、检验和反馈。
课程8：特定的高级精算实务(advanced specialized actuarial practice)(从以下专题中选考一个方向)
(a)高级精算实务－财务
(b)高级精算实务－团体人寿保险；个人和团体健康险
(c)高级精算实务－健康管理实务
(d)高级精算实务－个人寿险
(e)高级精算实务－投资
(f)高级精算实务－加拿大养老金计划
(g)高级精算实务－美国养老金计划
目前，北美精算师学会和美国意外险精算师学会、加拿大精算师学会、英国精算师学会和英国精算师公会、澳大利亚精算师学合作，准备从20开始，推出新的考试体系。
联系方法：
society of actuaries
475 north martingale, suite 800
schaumburg, il 60173 u.s.a.
电话：1-847-706-3500
传真：1-847-706-3599；网址：
篇5：北美考试制度
一．asa（准精算师）资格要求：
在新的体系下，soa要求完成初级教育课程考试（包括四门考试和vee课程）、精算实践基础课程（fap）和准会员职业课程（apc），才能获得准会员资格，也即我们说的准精算师资格。
1.初级教育课程考试（preliminary education examinations）
exam p：概率及相关知识考试，考试时间3小时；
exam mf：金融数理基础，主要是涉及利息理论和金融经济学介绍，考试时间2小时；
exam m：风险模型，主要涉及人寿保险常用模型，总体损失模型，考试时间4小时；
exam c：风险模型的建立和评价，涉及模型拟合和可信度理论（credibility theory）, 考试时间4小时。
2.vee课程（validated by educational experience）
该课程是针对那些在学校已修过相关课程的人士，他们可以凭课程证明获得学分。课程包括公司财务，经济学和数理统计应用。对于没有在学校学习过相关课程，或者soa不认证你所在学校所提供的课程的人士，仍然可以通过考试来获得相应的vee学分。可密切关注cas提供的考试（transitional exams）
这个考试8月会举行，通过考试的人仍可以得到vee的学分。
3.精算实践基础（fundamentals of actuarial practice）
这部分考试内容分为8个模块，分成两个考试，第一个考试涵盖第1到第5个模块的内容，第二个考试涵盖第6到8个模块的内容，这两个考试与原来考试体系下的course 5和course 6相似。
module 1: role of the professional actuary
module 2: core external forces
module 3: typical actuarial problems
module 4: solutions to selected actuarial problems
module 5: design and pricing of an actuarial solution
module 6: selection of an actuarial design and model
module 7: selection of initial assumptions
module 8: monitoring experience-model and assumptions
4.准会员职业课程（apc）
准会员职业课程（apc）这部分内容与原来考试体系没有差异。
二．总结：
考试的根本内容没有改变---即原有考试要求的基本概念，定义，定理，公式在新的考试制度之下仍然是考点。只是course1、2、3、4变成了course p、fm、m、c，和vee课程。
exam p=course1
exam fm+vee(economics，coporate finance)=course2
exam m=course3
exam c+vee(statistics)=course4
三. 考试改革日程
final courses 1 - 4 exams: november
final course 5 exam: november
final course 6 exam: may
final course 8 exam: november 2006
final course 7 seminar: near the end of 2006
final pd: executed pd plans will be accepted through the end of june .
after 6/30/07,the pd component as it currently exists will be
discontinued.
the initial offerings of the new components will be as follows:
preliminary education: may 2005
fap course modules 1-5: january 2006
fap course modules 6-8: may 2006
fsa modules: january 2007
fsa examinations: may 2007
fsa capstone module: january 2007
篇6：北美精算学会精算师资格考试
一、北美精算学会的历史沿革
北美精算学会是一个以服务于公众和学会会员为目标建立的教育、研究和专业性组织。其任务是为了发展精算知识，加强精算师向金融和社会涉及的未来不确定问题提供专业建议以及相关解决方法的能力。
北美精算学会(society of actuary)创立于1949年，今年恰逢其建立50周年．但它的历史实际上可以追溯到上个世纪。认真考虑在北美建立一个精算组织始于1867年，北美精算学会的前身(actuarial society america)于1889年4月25日和26日在纽约建立。教育制度的采用源于18，19产生了第一个由考试产生的精算师。19，在美国中西部和南部的寿险公司的精算师们建立了美国精算学会
(american institute of actuaries)，总部位于芝加哥。19，美国财险和责任有限公司的精算师和统计师建立了非寿险精算学会(casualty actuarial society)以满足他们自己的需要，1949年建立了北美精算学会，北美精算学会的总部设在芝加哥。1965年北美精算学会在美国建立了美国精算学会(american academy of actuaries)，在加拿大建立了加拿大精算学会(canadian institute of actuarial) ， 以协调整个北美精算组织的工作。
自成立之日起，北美精算学会就致力于处理保险业出现的新问题，改进精算技术，同时通过年会制度将精算的新成果加以迅速的介绍，并将新技术与经济发展紧密的结合起来。
二、北美精算学会精算师资格的认定及其考试体系
1、考试时间
北美精算学会精算师(含准精算师)的资格考试每年春季和秋季各进行一次．春季的考试一般安排在5月份的上旬和中旬，秋季的考试一般安排在11月份的上旬和中旬。
2、考试科目
北美精算学会的精算师资格分为两个层次，正式精算师(fsa）资格和准精算师(asa）资格。
申请者要得到准精算师的资格，需取得300个学分。准精算师要通过100系列和200系列的考试，其中100系列考试共有200学分，一般为选择题，200系列考试共有100学分，一般为笔试题。考试科目如附表。
在取得了准精算师(asa)资格后可以参加精算师(fsa)的资格考试，取得精算师的资格共需获得450个学分。精算师的考试共有五个方向：财务、团体保险和健康保险、个人寿险和年金、养老金及投资，每个方向均有不同的选修课。
3、考试方式
英文
4、考试费用
每次报名费100元,每门次100元。
5、新的考试体系
在，北美精算学会将改变现有的考试体系，其中准精算师资格将由15门课程合并为6门课程(course)，精算师的资格将加入另外两门课程和职业发展课程，现简单介绍如下：
基础课程 (course 1—6)
course1 精算科学的数学基础
风险数量分析的基本工具，概率论和微积分应用。
course 2利息理论，经济和金融利息理论(离散相连续)，中级宏观和微观经济学及初级金融学的知识。
course 3核算模型
该课程是培养参试者精算模型的理论知识及这些模型在保险和金融风险中应用的能力。主要包括： (1)随机支付财务影响的量化；(2)生存分布； (3)频度、深度和复合分布； (4)随机过程模型； (5)破产理论； (6)模拟。
course 4核算模型的建立
该课程介绍了模型的建立及模型建立中要的精算统计方法。主要包括： (1)模型的建立； (2)对频度、深度和生存模型的估计和修正；(3)回归； (4)时间序列；(5)预测； (6)可信度理论。
course 5基本精算原理的应用
该课程涉及各种传统和非传统保随的基本精算原理包括计划和产品设计；风险划分原理与技术；定价、营销系统、管理以及对负债评估的原理和应用。
course 6金融和投资
该课程涉及投资和资产管理的基本核算原理。包括投资工具和市场、资产／负债管理工具的应用、衍生金融工具的应用以及投资组合管理原理等。
高级课程(course 7和露course 8)
course 7应用模型的建立
course 8高级专业核算业务
北美精算学会同时为那些没有取得精算师或准精算师资格的人提供了课程转换方法。
篇7：北美精算学会考试课程
准精算师考试：
100系列课程：100微积分和线性代数、110概率论和数理统计、120应用统计、130运筹学、135数值分析、140复利数学、150精算数学、151风险理论、160生存模型和生命表编制、161人口数学、165匀修数学
200系列课程：200经济保障计划概论、210精算实务概论、220资产管理和公司财务概论、230资产和负债管理原理
正精算师的考试课程分为五个方向：
一财务 包括科目：财务管理、公司财务等
二团体和健康保险 包括科目：团体和个人健康保险的设计和销售等
三个人人寿和年金保险 包括科目：个人人寿和年金保险的精算实务调查、人寿保险法和税收等
四养老金 包括科目：养老金估价原理i、退休计划设计等
五投资 包括科目：高级资产组合管理等
篇8：北美精算学会职业行为准则2
条例8. 精算师不应该提供存在实际的或潜在的利益冲突的职业服务，除非： 精算师服务的公正性不会受到损坏；并且已经就冲突情况向所有已知的利益受影响的“直接使用者”汇报；并且所有已知的“直接使用者”已经明确表示同意该精算师提供服务。
注释8-1. 精算师服务的“直接使用者”指的是有机会选择精算师并且可以与精算师就资格、工作和建议问题进行直接交流的委托人（即现在或将来的客户或雇主）。
注释8-2. 如果精算师知道“直接使用者”的利益同与精算师工作相关的其他方的利益之间有重大冲突，精算师应该向“直接使用者”说明这些冲突。精算师同时还应在相关的精算报告中给出合适的披露或限制条件。
工作成果的控制
条例9. 当精算师有理由相信他们的工作成果可能被用于欺诈、违法或逃避法律责任时，该精算师不应提供职业服务。
注释9-1. 精算师准备的材料可能被另一方使用并影响第三方的行为。精算师应该认识到这些材料被错误引用、错误解释或其他错误使用的风险，应该采用合理的步骤来保证材料是清楚的、公正的陈述，如本准则条例5所规定的，该精算师保证对该材料负责。
保密
条例10. 精算师不应该向另一方透露通过向委托人（即客户或雇主）提供职业服务而获得的机密信息，除非获得该客户或雇主的授权或者有相应的法律规定要求这样做。
注释10-1. “机密信息”指的是与精算师向委托人提供职业服务有关的，在公共场合不能获得的信息。这些信息可能包括所有权性质的信息，法律禁止报告的信息，或精算师有理由相信委托人不愿泄露的信息。
礼貌与合作
条例11. 精算师提供职业服务时应该有礼貌，应该为了委托人（即客户或雇主）的利益与他人合作。
注释11-1. 精算师之间在选择假设条件和方法时，可能会出现不同意见。对这些不同意见的讨论，不论是在精算师之间直接进行，还是体现在精算师对其他精算师的工作进行评议后呈交给委托人的报告中，都应该客观而礼貌地进行。
注释11-2. 精算师在工作或雇佣过程中可能遇到这么一种情况，即如果向委托人推荐不同于其他精算师意见而作出的备选意见，并解释支持这个备选意见的因素，以及采纳该备选意见将能满足委托人的最大利益。本准则中任何条例都不能妨碍精算师向委托人推荐这个备选意见。
注释11-3. 委托人有自由选择专业咨询人员的无可争辩的权利。精算师可以向任何提出要求的委托人提供服务，即便已经有其他精算师就同一事务向该委托人提供了服务。
如果精算师受到向委托人提供职业服务的邀请，而该精算师知道，或有理由相信有其他精算师就同一事务已经提供了或正在提供职业服务，那么慎重的作法是，该精算师应向其他精算师咨询以便更充分地完成委托，并作出判断：是否存在违反本准则的情况。
这位预期新聘或增聘的精算师应该就这类咨询征得委托人的同意。当委托人同意后，原精算师可以因为整理和移交相关信息而索取合理的报酬，这些相关信息包括相关数据、工作论文和文件。该精算师不必提供具有所有权性质的项目，如计算机程序
篇9：北美精算学会职业行为准则1
序言
本职业行为准则的条例部分列明了每一位精算师都必须遵守的职业和道德标准。就如何解释和应用这些条例，本准则的注释部分为精算学会的会员提供了另外的解释、教育和建议等方面的材料。每一位精算师都必须熟悉职业行为准则、条例和注释并及时掌握有关的最新变更信息。
职业诚实
条例1 精算师的行为应该诚实，并且应有助于提高精算师的职业声誉，履行对公众的职业责任。
注释1-1. 在本准则范围内，精算师通过精算职业判断提供建议、意见和看法，履行对公众的职业责任。
注释1-2. 承认有罪、在涉及金融事务中有不当行为而被认为有罪、或者是犯有任何重罪的精算师均被视为违反本规范的条例1，并且应受到专业咨询纪律程序的约束。
注释1-3. 精算师不应通过利用与第三方的关系，为委托人（即目前的或将来的客户或雇主）从第三方处获取非法的或是严重不恰当的利益。
条例2 精算师应该提供诚实、严谨、娴熟的职业服务。
注释2-1. “职业服务”指的是根据精算方法研究后提供建议、意见和看法，它还包括以精算师身份向委托人（即目前的和将来的客户或雇主）提供的其它服务。
资格标准
条例3 精算师只有在具备一定资格和达到相应的资格标准后才能提供职业服务。
注释3-1. 提供职业服务时，精算师有责任了解该地区内适用的资格标准，并及时掌握这些标准的变化。例如，在美国执业时，适用美国精算学院（the american academy of actuaries）颁布的资格标准；在加拿大执业时，适用加拿大精算学会颁布的资格条件及各地方制定的具体规定。
实务标准
条例4. 精算师应该保证所提供的或由其指导的职业服务符合适用的实务标准。
注释4-1. 提供职业服务时精算师有责任了解该地区适用的实务标准，并及时掌握这些标准的变化。例如，在美国执业时，适用美国精算职业标准委员会(actuarial standards board)颁布的实务标准；在加拿大执业时，适用加拿大精算学会颁布的实务标准。
注释4-2. 如果对实务标准的适用性存在疑问，精算师应采用职业判断和适用的精算实务的普遍原则。
责任通报
条例5. 精算师在提供职业报告时，应该清楚地注明精算师对该报告的责任。
注释5-1. 精算师在提供职业报告时，应该清楚地注明精算师本人提供补充信息和解释程度，或他引用其他资料用于提供补充信息和解释的程度。
注释5-2.精算师对其所作精算报告负责，但对该精算师注明的引用其他资料来源不付责任。“引用其他资料”指使用这些资料而不承担对其责任。在精算报告中应对所有引用资料来源的范围作出说明。除了受适用的实务标准限制的或禁止的资料以外，精算师可以引用任何其他的资料来源。
注释5-3. 任何一份书面的职业报告必须由对其负责的精算师署名签字。签字中也可包含精算师所隶属的组织名称，但精算师和组织各自的责任不受签字形式的影响。
条例6. 精算师在提供职业报告时，应当注明使用该报告的委托人（即客户或雇主），及精算师的服务范围。
条例7. 由于精算师向委托人（即现在的或将来的客户或雇主）提供职业服务，精算师或精算师所在公司可以通过这些服务获得直接的或间接的收入，精算师应该就这些方面向该委托人作出全面及时的汇报。
注释7-1. 当精算师与精算报告的项目在财务上或组织上不独立时，精算师应向委托人告知有关的所有的实际关系。
注释7-2. “间接的收入”指的是由于精算师提供职业服务而从各方面收到的，直接报酬以外的任何实际的收入。
注释7-3. 受公司雇佣的精算师在多个地点提供服务时，要求说明向特定的委托人提供服务可能给公司带来的收入，而不考虑从何地获得这些收入。
利益冲突
篇10：北美精算师考试内容及考试制度
北美精算师考试制度分为二个阶段：第一阶段是准精算师（asa）。目前对准精算师的考试要求为300学分。除了100系列的11门课程（复利数学、精算数学等）外，还须通过200系列的4门课程（经济保障计划、精算实务等）。每门课在10至30学分不等。
学员在获得300学分后即成为asa，之后可继续考fsa课程。asal00系列的11门课程的考试均采用英文试卷，选择题形式，考试时间分别为1个半小时至4个小时不等；200系列采用英语书写答题形式。考生是否通过某一门课程考试以及所获得的分数，是到该课程全部试卷批完后，按成绩顺序排列后确定的。
第二阶段是精算师（fsa）。考生在取得准精算师资格证书后方可参加fsa课程考试。目前把精算师的考试课程分为财务、团体与健康保险、个人人寿与健康保险、养老金、投资五个方向，每个方向又分若干门课，每门课学分在10至30分不等。要取得fsa资格必须通过以上一个方向的所有课程考试，以及再选择以上方向的其他课程，使学分达到150分，即学分总计要达到450分。当fsa要素的课程考试全部通过后，考生还要参加最后一门课程：正式精算师认可课程（fac），其内容主要是职业道德和案例，时间为二天半，一般只要自始至终参加，在结束后的晚宴上会获得fsa证书。
北美精算师协会的考点分布在全世界各个国家和地区，考试每年5月和11月举行两次，考试时间由北美精算师协会确定，世界各地统一，考卷由北美精算师协会提供。
报名及考试地点：南开大学、湖南财经学院、复旦大学、中国人民大学、中山大学、中国科技大学、陕西财经学院、平安总公司
北美精算学会考试课程
准精算师考试：
100系列课程：100微积分和线性代数、110概率论和数理统计、120应用统计、130运筹学、135数值分析、140复利数学、150精算数学、151风险理论、160生存模型和生命表编制、161人口数学、165匀修数学
200系列课程：200经济保障计划概论、210精算实务概论、220资产管理和公司财务概论、230资产和负债管理原理
正精算师的考试课程分为五个方向：
一财务 包括科目：财务管理、公司财务等
二团体和健康保险 包括科目：团体和个人健康保险的设计和销售等
三个人人寿和年金保险 包括科目：个人人寿和年金保险的精算实务调查、人寿保险法和税收等
四养老金 包括科目：养老金估价原理i、退休计划设计等
五投资 包括科目：高级资产组合管理等
篇11：精算教育与精算师考试制度
精算教育与精算师考试制度
――兼答记者问
王晓军
作者简介：王晓军中国人民大学统计学系
一、精算师考试制度
在世界上影响最大的三个精算师考试体系是英国精算学会(FIA)、北美寿险精算学会(SOA)、北美非寿险精算学会(CAS)的精算师考试，他们在全球设有精算师考试考点，其精算师资格得到广泛的认可。此外，日本也有自己完整的精算师考试体系和培训体系，澳大利亚的精算教育以大学教育为主，在精算师初级培训课程上没有专门的考试体系，学生必须通过大学的正规教育或大学同等水平的业余培训，才能获得相当于准精算师的资格。德国、意大利、法国、瑞士、西班牙、荷兰、巴西、墨西哥等国家主要采取学历认可制度。世界上其他国家和地区则主要从英国和美国的考试体系中吸收经验，并开始建立大学精算教育，但基本没有自己完整的精算师考试体系和认可体系。欧共体成员国也在欧共体精算协会顾问团的努力下，通过了相互认可精算师资格的指导性条例，19，顾问团公布了欧洲精算培训核心大纲。国际精算师协会(IAA)于年6月，通过了一套国际精算教育指南和培训大纲，要求至少以后的正式会员资格符合教育大纲的要求。值得注意的是，这一培训大纲实际只在准精算师层次上，由于不同国家的保险精算实务差异很大，精算师高级培训课程很难建立全球一致的标准。在这样的国际环境下，英国精算学会和北美寿险精算学会也于对其教育大纲进行了改革，目的是与国际精算师协会推荐的教育体系靠近。下表列出了国际精算师协会、欧洲精算师协会、英国精算学会、北美寿险精算学会20后的准精算师考试课程。为方便对比，也列出了由中国保监会公布的中国准精算师考试课程。
国际、欧洲、英、北美、中国的精算师考虑课程和课程名称
注①：国际精算师协会没有规定高级课程。
注②：欧洲精算师协会的大纲中，高级课程实际包括从业国家法律、法规、文化、管理等各方面的实务，没有给出具体
课程。
注③：英国精算学会的高级课程在四个课程中任选其一。
注④：北美寿险精算学会的高级课程8，任选其一。
注⑤：中国精算师考试高级课程为七门带*号的课程中任选两门。
二、中国的精算教育
中国的精算教育从大学中引入美国的精算师教育培训体系为起点，并与美国和英国这两个国际上最有影响的精算学会的精算师考试体系相结合，在大学中设立美国和英国的精算师考试中心，在国外有关保险公司的资助下，学生参加美国、英国精算学会的精算师考试，通过考试获得精算师资格。也有的大学设有精算学的有关课程，作为应用数学、应用统计、金融保险专业的必修课程。中国最早的精算教育从1988年秋南开大学招收首批精算研究生班开始。在北美寿险精算学会和外国保险公司的帮助下，开设初级精算师课程，由国外的精算教师直接授课。在引入北美精算考试培训课程的基础上，1992年南开大学建立了北美寿险精算师考试中心。1994年后，不少大学纷纷引进精算教育，湖南财经学院、复旦大学、中国人民大学、中山大学、中国科技大学、陕西财经学院、平安保险公司等相继建立了北美寿险精算师考试中心。中央财经大学和上海财经大学建立了英国的精算师考试中心。西南财经大学和中国金融学院建立了日本精算学会的精算师考试中心。设有精算考试中心的大学基本上建立了与考试体系一致的.教育培训体系。随着中国精算教育的发展和保险经营实务中开始强调精算的作用，越来越多的大学尝试开设精算学的有关课程。精算学初级课程的数学性较强，成为应用数学和应用统计的一个发展方向，一些大学的数学系和统计学系设置了精算专业方向或研究方向，开设有关精算课程。许多金融保险专业认识到精算学的重要性，设置精算方向。目前，已有超过20所大学开设精算专业的有关课程。
10月9日，中国保监会为推动精算职业教育的发展，举行了中国首次精算师资格考试，考生的基本条件限制在前，精算专业研究生毕业或通过美国寿险精算学会100系列的11门课程或英国精算学会A、B、C、D等4门课程，并从事精算教育或实务工作。考试课程是“法律和财务会计”、“寿险精算”两门。1912月宣布了43名中国精算师名单，同时，在中国保监会领导下成立了精算工作领导组，下设精算教育组和精算标准组，分别负责中国精算师考试体系和精算实务标准的建立。目前，已形成了精算师考试课程体系，出版了初级课程教材，并将于年12月15日举行正式的中国精算师系列考试，分别在北京的中央财经大学、上海的复旦大学、天津的南开大学、湖北的武汉大学等设立了中国精算师考试中心，负责精算考试的组织工作。
篇12：北美精算师考试制度分二个阶段
北美精算师考试制度分为二个阶段：
第一阶段是准精算师（asa）。目前对准精算师的考试要求为300学分，即除了100系列的11门课程（复利数学、精算数学等）外，还须通过200系列的4门课程（经济保障计划、精算实务等）。每门课在10至30学分不等。
第二阶段是正精算师（fsa）。考生在取得准精算师资格证书后才可参加fsa课程考试。
要取得fsa资格必须通过以上一个方向的所有课程考试，以及再选择以上方向的其他课程，使学分达到150分，即学分总计要达到450分。
当fsa要素的课程考试全部通过后，考生还要参加最后一门课程正精算师认可课程（fac），其内容主要是职业道德和案例，时间为二天半，一般只要自始至终参加，在结束后的晚宴上会获得fsa证书。
篇13：北美精算师考试指导:SOA认可要求
this overview of actuarial education is written for fellows and other interested audiences who are not taking exams. it is edited to be informative, not definitive. detailed information on courses, syllabus, study materials, fees, and examination dates, times, and locations can be found under education & jobs.
credit for all courses must be obtained by examinations offered by the soa or by an alternative method approved by the board of governors. also, in certain circumstances, course credit may be obtained by waiver for a candidate who has examination credits in another recognized actuarial organization.
1. requirements for associateship and fellowship
the following list shows the required associateship and fellowship courses.
course 1 mathematical foundations of actuarial science
course 2 interest theory, economics and finance
course 3actuarial models
course 4actuarial modeling
course 5 application of basic actuarial principles
course 6 finance and investments
course 7applied actuarial modeling
course 8advanced specialized actuarial practice
candidates must choose one of the following:
finance and enterprise risk management
health, group life & managed care
individual insurance
investments
retirement benefits
professional development
2. requirements for admission to the society of actuaries as an associate
anyone pursuing actuarial studies may apply for admission to the society. if the board of governors approves the application for admission as associate, the candidate will be enrolled as an associate of the society of actuaries (asa) after completing the associateship education and examination requirements prescribed by the board of governors, subject to any further requirements that the board may prescribe.
a candidate must complete courses 1-4 plus two additional components, as well as the associateship professionalism course to satisfy the associateship requirements.
asa requirements
as announced in february , the society of actuaries board of governors amended the educational requirements for associateship (asa). this change in requirements provides flexibility and choice, and allows candidates and their employers to incorporate more specialized and practical requirements into their path to asa.
the following requirements for the asa are effective may 1, 2003:
all candidates for associateship must complete society of actuaries courses 1-4*; the associateship professionalism course (apc); and two additional components. the additional components, from which candidates may select, are courses 5, 6, 7, 8 and professional development (pd), subject to stated restrictions. the soa board of governors must also approve an application for admission as an associate.
course selections from among courses 5, 6, 7, 8 and pd are subject to the following restrictions:
the combination of course 7 and pd is not an acceptable option.
篇14：SOA精算考试课程及大纲-高级教育阶段
高级教育阶段（2门课程）：
课程1 精算模型应用
说明：该课程向学员介绍了建立精算模型实际考虑的因素。要求学员具备基础课程的知识。课程的一部分内容对所有的学员都是相同的。要强调的是学员要重视与其从事的领域相关的技术和问题，这些内容因学员从事的领域而异。
模型可用于精算科学的许多方面，如定价/费率拟定，保险利益设计，资产/负债/资本管理，资产和负债估价，动态偿付能力检验。不论模型用于哪一方面，其步骤是相同的。该课程将概述这些步骤。完成课程的学习后，学员将学会建模的过程并且用来解决一些问题。主要内容和概念：模型设计或选择，数据输入分析，数据输出分析，结果的比较、检验和反馈。
课程2(a) 高级精算实务-金融
说明：该课程研究金融中的高级内容。学员在完成课程的学习后可加深在一些领域如：金融机构 的资本管理，公司财务，金融风险管理(工具和技术)，征税原理，期权定价理论和应用，发展金融战略等的知识和技能。
该课程帮助学员培养在保险公司、储蓄和信用机构、银行等金融机构从事金融和财税工作所应具备的技能。
课程的一些研究领域如期权和套利定价理论和应用，金融原理，资本结构和投资组合管理要求有严格的数学基础，目的是让学员能将这些原理应用于广阔的经济环境。
综合了数学、金融和经济知识及前面课程的技能将使学员在金融机构的管理起到不可代替的作用。
课程2(b) 高级精算实务－团体人寿险；个人和团体健康险
说明：该课程对精算原理在团体人寿险和以个人及团体险形式提供下列保障：残疾收入，牙科支出，医疗和长期护理费用的险种中的应用进行深入的探讨。
该课程内容将包括提供这些保障的系统：保险公司，兰十字/兰盾组织，公众健康组织，会员优先服从组织，健康维护组织及physician 医院组织。
课程2(c) 高级精算实务－健康管理计实务
说明：该课程能为精算原理在医疗及牙科服务领域中的费用提供深入而有效的方法。
该课程内容包括以下健康管理组织机构：健康维护组织，preferred provider organizations(ppos),牙齿健康维护组织，physician医院组织及医疗风险合同。
该课程主要与美国现今的健康管理系统相联系。
课程2(d) 高级精算实务－个人寿险
说明：该课程研究个人寿险应用中的高级内容，包括产品设计和险种发展、营销、定价、财务报告及相关领域中的再保险内容。
课程2(e) 高级精算实务－投资
说明：该课程继续深入研究投资及资产管理内容，着重于资产/负债管理技能的应用。学员完成该课程后，将对投资组合管理理论和应用、选择定价理论、资产负债管理、偿付能力及伦理学有深入的了解。
该课程为学员在金融风险的管理工作中提供有效帮助，特别是对公司资产与负债的综合管理。同时，该课程还为学员在金融机构投资部门的工作中提供有效帮助，例如银行和保险公司及在投资咨询公司和非金融机构的投资操作中提供帮助。
课程2(f) 高级精算实务－加拿大养老金计划
说明：该课程建立在课程5的基础上，更深入介绍了加拿大养老金计划的内容。学员被要求接触无论是从事咨询工作的精算师或是实际提供养老保险产品及服务的精算师手中所有类型的退休及养老金计划。课程内容包括养老金及退休计划的设计、精算定价原理、加拿大养老金计划细则。养老金基金工具、退休计划的财务报告及职业标准。
课程2(g) 高级精算实务－美国养老金计划
说明：该课程建立在课程5的基础上，更深入介绍了美国养老金计划的内容。学员被要求接触无论是从事咨询工作的精算师或是实际提供养老保险产品及服务的精算师手中所有类型的退休及养老金计划。课程内容包括养老金及退休计划的设计、定价理论、养老金基金工具及退休计划的财务报告，还包括精算定价的基本原理、行业细则及职业标准。
